詐欺：種類、手口、法的結果と防止

用語

詐欺を行う者は、しばしば詐欺師と呼ばれる。不正な、または詐欺的なという形容は、不誠実な行為や人を欺く意図のある行為を表す。たとえば、不正な小切手などである。人をだますとは、その人に対して詐欺を行うことを意味する。

詐欺の手口

現代の詐欺は、電話、電子メール、ウェブサイトを通じた接触から始まることが多く、被害者に情報を明かさせたり送金させたりするためにソーシャルエンジニアリングを利用する。詐欺師は無料または低価格の提供を宣伝したうえで、自宅の住所や銀行口座番号などの個人情報を求めることがある。約束した商品やサービスを提供する代わりに、その情報を使って金銭を盗んだり、なりすまし詐欺を行ったりする。高齢者は、他人を信用しやすい場合や新しい技術に不慣れな場合があるため、しばしば標的にされる。

法的結果

詐欺は刑事犯罪として扱われることがある。刑事裁判で立証されれば、罰金や拘禁刑を科される可能性がある。また、詐欺は民事上の不法行為でもある。被害者は、損失の回復、損害賠償、またはさらなる不正行為を防ぐ差止命令を求めて民事請求を行うことができる。

法律と手続は法域によって異なる。たとえばイングランドでは、議会制定法が具体的な犯罪類型を定めている。一般に用いられる法律では、詐欺の主要な類型として次の3つが挙げられる。

1. 虚偽の表示による詐欺
2. 情報を開示しないことによる詐欺
3. 地位の濫用による詐欺

比較的軽微な事件は通常、治安判事裁判所で扱われる。より重大な刑事詐欺事件は、陪審の前でクラウン裁判所における正式起訴手続により審理される。民事上の詐欺紛争は、しばしば上級民事裁判所で判断される。