資金洗浄

マネーロンダリングは、一部の犯罪者が犯罪で稼いだお金を隠すために行うものです。犯罪者がマネーロンダリングを行うのは、警察が犯罪者がどこでお金を手に入れたのかを見つけるのが難しくなるためです。

犯罪者がマネーロンダリングを行う方法の一つに、違法行為で得たお金を使って物（金銀、株、カジノチップ、食品や酒屋などの合法的な商売）を購入し、それらの物を売ってお金を取り戻すという方法があります。犯罪者が何度も物を売買していると、警察がどこでお金を手に入れたのかを突き止めるのが難しくなります。

いくつかの国では、マネーロンダリングを止めるための法律があります。これらの法律は、犯罪者がマネーロンダリングをしようとするときに警察が見つけるのに役立ちます。いくつかの国の法律の下では、ビジネスの人々はしなければなりません。

儲けは政府に言う
誰かがマネーロンダリングをしていると思ったら、政府に伝えてください。
紙に書いたり、パソコンに書いたりして、誰かに大金を渡すたびに、あるいは誰かに大金を渡すたびに

1989年、一部の国では、マネーロンダリングを止めるための最善の方法を各国に伝えるために、各国政府の関係者が集まったグループを立ち上げました。この組織は、マネーロンダリングに関する金融行動タスクフォースと呼ばれています。以下の国が金融行動タスクフォース（FATF/GAFI）に参加しています。

カナダでのマネーロンダリング

カナダではマネーロンダリングが深刻な問題となっています。カナダ政府はマネーロンダリング対策に7000万ドル以上を割り当てています。

ブリティッシュコロンビア州は、この問題について公開調査を行うと発表した。

質問と回答

Q:マネーロンダリングとは何ですか?

A: マネーロンダリングとは、犯罪者が違法行為や政治的腐敗から得たお金を隠すために行うプロセスのことで、「ダーティ・マネー」と呼ばれています。マネーロンダリングの目的は、不正な資金を合法的な資金源から得たように見せかけ、銀行が疑われずに受け入れるようにすることである。

Q:犯罪者はどのようにしてマネーロンダリングを行うのですか?

A: 犯罪者は、違法行為で得たお金で商品（金や銀、株やカジノチップ、その他食料品店や酒屋などの合法的なビジネス）を買い、その商品を売ってお金を取り戻すことがよくあります。そのため、警察は犯人がどこからお金を手に入れたのか、追跡することが難しくなります。

Q:マネーロンダリングを防止するための法律はありますか?

A: はい、いくつかの国では、犯罪者がマネーロンダリングを行おうとしているのを警察が発見するのを助けるための法律があります。これらの法律では、企業は多額の支払いや取引、マネーロンダリングの疑いがある場合、報告することが義務付けられています。

Q: アンチ・マネー・ローンダリング・タスクフォースは誰が設立したのですか?

A:1989年、各国の政府が集まって「マネーロンダリングに関する金融活動作業部会（FATF/GAFI）」という団体を立ち上げました。この組織は、各国がマネーロンダリングを阻止・防止するための方法を特定することを支援しています。

Q. FATF/GAFIに加盟している国はどこですか?

A: FATF/GAFIメンバーには以下の国が含まれます。アルゼンチン、アルバ、オーストラリア、オーストリア、バーレーン、ベルギー、ブラジル、カナダ、中国、キュラソー、デンマーク、欧州委員会、フィンランド、フランス、ドイツ、ギリシャ、香港、アイスランド、インド、アイルランド、イタリア、日本、オーストリア、クウェート、ルクセンブルグ、マレーシア、メキシコ、ネザーランド。ニュージーランド、ノルウェー、オマーン、ポルトガル、カタール、韓国、ロシア連邦、セント・マーチン島、サウジアラビア、スウェーデン、ドイツ、スイス、シンガポール、南アフリカ、スペイン、スイス、デンマーク、トルコ、アラブ首長国連邦、英国、米国、カタール。

Q: マネーロンダリング防止法では、企業は何をする必要があるのですか?

A: 企業は、多額の支払いや取引、およびマネーロンダリングの疑いがある場合、法律で義務付けられている場合には報告しなければなりません。また、多額の支払いを行った、または受け取ったすべての記録を紙またはコンピューターで保管することが求められる場合もあります。